Asiakkaan tunteminen

Varmalla on lakisääteinen velvollisuus tuntea asiakkaansa ja kysyä asiakkaaseen liittyviä tietoja kaikilta asiakkailtaan. Asiakkaan tuntemista koskevalla sääntelyllä pyritään muun muassa estämään rahanpesua ja terrorismin rahoittamista. Kun tietosi ovat ajan tasalla, voimme palvella sinua paremmin.

Mitä tietoja kysymme ja milloin?

Kysymme asiakkailtamme rahanpesulaissa (444/2017) määriteltyjä tuntemistietoja asiakkuuden alussa ja sen aikana.

Pyydämme tietoja muun muassa liiketoiminnan laadusta ja laajuudesta sekä yritys- ja yhteisöasiakkaiden tosiasiallisista edunsaajista. 

Voit ilmoittaa tarvittavat tiedot helposti sähköisesti Varma Asioinnin Asiakkuustiedot-sivulla, kun saat pyynnön tietojen ilmoittamisesta tai tarkistamisesta. Saat pyynnön valintasi mukaan sähköposti- tai tekstiviesti-ilmoituksena.

Kirjaudu Varma Asiointiin

Kuka on tosiasiallinen edunsaaja?

Tosiasiallisella edunsaajalla tarkoitetaan luonnollista henkilöä, joka täyttää vähintään yhden seuraavista kriteereistä:

  • omistaa suoraan tai välillisesti suuremman kuin 25 %:n osuuden yrityksen osakkeista tai muuten omistaa vastaavan osuuden yrityksestä,
  • käyttää suoraan tai välillisesti suurempaa kuin 25 %:n osuutta yrityksen äänioikeuksista, kun tämä äänimäärä perustuu omistukseen, jäsenyyteen, yhtiöjärjestykseen, yhtiösopimukseen tai niihin verrattaviin sääntöihin, tai
  • täyttää muulla tavoin tosiasiallisesti määräysvaltaa yrityksessä.

Jos yrityksellä ei ole edellä mainittujen vaihtoehtojen mukaisia tosiasiallisia edunsaajia, tosiasiallisena edunsaajana pidetään yrityksen hallitusta tai vastuunalaisia yhtiömiehiä, toimitusjohtajaa tai muuta vastaavassa asemassa olevaa henkilöä.

Yhdistyslaissa tarkoitetun aatteellisen yhdistyksen tosiasiallisina edunsaajina pidetään yhdistysrekisteriin merkittyjä hallituksen jäseniä.

Uskonnonvapauslaissa tarkoitetun uskonnollisen yhdyskunnan tosiasiallisina edunsaajina pidetään uskonnollisten yhdyskuntien rekisteriin merkittyjä hallituksen jäseniä.

Säätiölaissa tarkoitetun säätiön tosiasiallisina edunsaajina pidetään säätiörekisteriin merkittyjä hallituksen ja hallintoneuvoston jäseniä.

Asunto-osakeyhtiölaissa tarkoitetun asunto-osakeyhtiön ja keskinäisen kiinteistöosakeyhtiön tosiasiallisina edunsaajina pidetään kaupparekisteriin merkittyjä hallituksen jäseniä.